Chi phí giao dịch là một trong những vấn đề quan trọng mà các trader cần xem xét kỹ lưỡng khi lựa chọn sàn forex và tài khoản giao dịch. Với mỗi lệnh được mở và đóng, chi phí giao dịch thông thường mà các bạn phải trả bao gồm chênh lệch spread và phí hoa hồng commission. Ngoài ra, còn một loại phí nữa mà các bạn sẽ phải trả cho sàn trong những trường hợp đặc biệt, đó là swap – phí qua đêm. Đối với những bạn thường gia dịch theo khung ngày và thường để lệnh qua đêm thì không thể bỏ qua swap được. Sau đây chúng ta cùng tìm hiểu rõ swap là gì nhé!
Swap hay phí qua đêm là lãi suất mà nhà giao dịch được nhận (cộng thêm vào tài khoản) hoặc phải trả (bị trừ đi từ tài khoản) khi giữ lệnh qua đêm. Sở dĩ swap là một loại chi phí đặc biệt vì không phải lúc nào các nhà giao dịch cũng phải trả loại phí này cho sàn. Swap chỉ trở thành chi phí giao dịch khi nhà giao dịch giữ lệnh qua đêm và lãi suất của đồng tiền mua vào thấp hơn lãi suất của đồng tiền bán ra.
Nếu kết thúc vị thế trong ngày (trước thời gian tính swap) thì các bạn không phải trả phí swap, hoặc nếu lãi suất đồng tiền mua vào cao hơn lãi suất đồng tiền bán ra thì các bạn sẽ nhận được phí swap thay vì phải trả cho sàn.
- Mối quan hệ giữa swap và lãi suất tiền tệ?
Trên thực tế, mỗi quốc gia thực hiện một chính sách lãi suất khác nhau, và chênh lệch lãi suất của đồng tiền ở các quốc gia chính là cơ sở hình thành nên phí qua đêm swap.
- Ví dụ về cơ chế phát sinh swap trên thị trường ngoại hối:
Giả sử các bạn mở lệnh mua 1 lot trên cặp USD/CAD với tỷ giá là 1.09123. Mua USD/CAD đồng nghĩa với dùng CAD để mua USD. Với giao dịch này, bạn cần có 109,123 CAD để mua 100,000 USD. Cơ chế giao dịch có thể được hiểu như sau: broker sẽ cho bạn vay 109,123 CAD (nhưng thực chất là bạn đang vay của ngân hàng Canada), bạn dùng nó để mua 100,000 USD, số đô la Mỹ này sẽ được broker gửi vào ngân hàng Mỹ giúp bạn. Nếu bạn giữ lệnh qua đêm, bạn phải trả lãi suất cho đồng CAD đã vay, đồng thời nhận được lãi suất của USD đã gửi vào ngân hàng Mỹ. Khi đóng lệnh, nếu lãi suất của USD cao hơn lãi suất CAD thì bạn được nhận khoản chênh lệch lãi suất đó, ngược lại bạn phải trả.
Cách xem tỷ lệ swap trên phần mềm giao dịch
Trên phần mềm MT4 của điện thoại, các bạn giữ yên ở cặp tiền ma mình quan tâm, tiếp theo là click vào “thuộc tính của symbol” thì sẽ hiện thị ra bảng thông tin chi tiết. Ví dụ như ở hình trên bạn có thể thấy, đối với cặp USDCHF ( đô la Mỹ / Franc Thụy sỹ ). do chênh lệch lãi suất của USD và CHF là dương, dẫn đến khi bạn thực hiện lệnh mua cặp tiền này swap sẽ dương, như trên bảng là với kích thước 1 LOT qua đêm ta sẽ nhận được 1 khoản swap là 0,9272 USD. Tương tự, với lệnh bán với kích thước 1 LOT qua đêm ta sẽ mất 1 khoản swap là 3,4025 USD.
Lưu ý:
- Các cặp forex có tỷ lệ swap cao thường là những cặp chéo vì chênh lệch lãi suất giữa các đồng tiền là rất lớn. Tuy nhiên, khi lựa chọn giao dịch các cặp này, các bạn phải chấp nhận việc nó có chênh lệch spread lớn và khi giữ lệnh qua đêm, hiện tượng giãn nở spread thường xảy ra, nên các bạn phải cân nhắc và cẩn thận với vấn đề này.
CHÚC CÁC BẠN THÀNH CÔNG
Cùng thảo luận bài viết